案件简述
行为人柳某某先后纠集赵某以及被告人王某某、梅某、吴某某等人，伙同被告人周某，从事“套路贷”非法放贷。放贷过程中，被告人柳某某等人提供格式化借条，让被害人签署借条时不写“利息”“出借人”等内容，通过“虚增贷款金额”“制造虚假给付痕迹”“毁匿还款证据”等手段，以“行规费”“保证金”“利息”“砍头息”等名目获取巨额利益，并采取虚假诉讼、殴打、限制人身自由以及泼油漆、堵锁孔、贴大字报、播放高音喇叭、深夜敲门等手段非法讨要债务，经民警出警教育后仍继续实施。
相关法条一
第二百九十三条之一
【催收非法债务罪】有下列情形之一，催收高利放贷等产生的非法债务，情节严重的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金：
（一）使用暴力、胁迫方法的；
（二）限制他人人身自由或者侵入他人住宅的；
（三）恐吓、跟踪、骚扰他人的。
相关法条二
第二百九十三条
【寻衅滋事罪】有下列寻衅滋事行为之一，破坏社会秩序的，处五年以下有期徒刑、拘役或者管制：
（一）随意殴打他人，情节恶劣的；
（二）追逐、拦截、辱骂、恐吓他人，情节恶劣的；
（三）强拿硬要或者任意损毁、占用公私财物，情节严重的；
（四）在公共场所起哄闹事，造成公共场所秩序严重混乱的。
纠集他人多次实施前款行为，严重破坏社会秩序的，处五年以上十年以下有期徒刑，可以并处罚金。
相关法条三
第二百六十六条
【诈骗罪】诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。
近年来，我国对非法放贷的打击力度日益增强。2019年出台的《最高人民法院、最高人民检察院、公安部、司法部关于办理非法放贷刑事案件若干问题的意见》中明确将高利放贷行为纳入非法经营罪进行处罚，将一个长期存在的社会问题明确评价为犯罪，填补了立法上的空白。同时，根据三年“扫黑除恶”专项斗争的实践经验，针对高利贷、“套路贷”容易滋生暴力、“软暴力”等侵害公民人身、财产权利及扰乱社会秩序等违法犯罪行为的问题，《刑法修正案（十一）》进一步将非法讨债行为进行入罪规制，既配合国家对金融秩序的整治，亦将有效遏制非法讨债行为的发生，切实维护社会管理秩序的稳定。
对于在实施“套路贷”过程中多种手段并用，构成诈骗、寻衅滋事等多种犯罪的，应当根据行为表现及侵害法益，依照刑法及有关司法解释的规定数罪并罚或者择一重处。
本案中，被告人柳某某等人实施的寻衅滋事行为并非侵财型手段，与诈骗行为之间无通常的、必然的联系；行为对象上不仅针对被害人，亦对被害人邻居、同事的正常生活、工作造成严重影响；行为后果上扰乱了社会公共秩序和生产经营秩序；综合其犯罪情节，以牵连犯择一重罪处罚不足以客观评价其行为构成及危害，故应予诈骗罪、寻衅滋事罪数罪并罚。
